Образец обращения в банк о предоставлении информации. Заявление о предоставлении информации об операциях по кредитным счетам Приложение 4а запрос о предоставлении информации
Скорее всего, все согласятся, что конфиденциальность банковской информации - вещь незыблемая. Банкиры убедили практически все население в том, что запросить информацию - есть шаг, подрывающий экономику не только конкретного филиала, но и всей банковской системы.
И на удивление, почти все стесняются нарушить так горячо любимую деньгами тишину. Люди даже не спрашивают данные о своих счетах. Но это в корне неверно.
Единственное, что можно добиться от служащих, это фразы о том, что необходимо подать письменный запрос о предоставлении информации без каких либо образцов. После составления таких запросов в свободной форме, можно максимум добиться письменного отказа без разъяснения причин. Просто данные не могут быть предоставлены.
Прямо под этой статьей можно бесплатно скачать ознакомительные образцы. Если в них что-то покажется непонятным, поможет эта публикация. На вопросы, не вошедшие в нее, можно получить полную консультация юристконсультов. Итак.
Что необходимо знать о банковской информации
Клиент банковского учреждения однозначно имеет законное право потребовать от него любые данные, касающиеся его счетов. Причем это можно сделать когда угодно.
Банкиры не лукавят, когда утверждают, что письмо-запрос пишется в свободном стиле. Это действительно так. Установленных для этого форм нет. Но есть общие правила составления . И их необходимо выдерживать.
Но об этом позже.
Для чего спрашиваются отчеты о текущих балансах? Просто для того, чтобы разъяснить всем надоевшую ситуацию.
Имеется в виду случаи, когда после продолжительного пользования кредитными деньгами, оказывается что заемщик уже не заемщик, а крупный должник. Чтобы не попасть в такую ситуацию, необходимо выработать привычку регулярно запрашивать отчеты. Для этого и пишется письмо-запрос.
Что необходимо писать в запросах к банкам
Общую форму данных запросов можно сопоставить с официальными письмами в деловой переписке. Они имеют свою «шапку». В ней указывается полное название отделения (филиала) банка-кредитора. Ниже необходимо указать данные о запрашивающем лице.
Этих данных должно быть достаточно для идентификации. Это означает, что кроме Фамилии Имени Отчества, нужно указать адрес проживания (госрегистрации) и самые полные паспортные данные, включая кем и когда он был выдан. Это связано с тем, что информация в отношении посторонних лиц, таки является конфиденциальной.
После этого, не указывая никаких названий, переходим к сути требования. Не нужно указывать никаких причин, просто требуем предоставить данные о том-то по такому-то договору от такого-то числа.
Письмо-запрос – это разновидность делового письма. Запрос отправляют партнёрам, контрагентам, государственным органам… Иногда без него можно и обойтись (например, устно попросив коллегу-предпринимателя сообщить какие-то сведения), но в целом пренебрегать такими посланиями не стоит. Хотя бы ради соблюдения установленного порядка.
Что можно запрашивать?
- Информацию (о характеристиках товара и его наличии, о способах доставки и сроках поставки, о причинах задержки отправления и т. д.).
- Документы или предметы (бумаги для заключения договора, образцы товара и т. д.).
Словом, если вы чего-то не знаете или не вполне понимаете, если вам нужны документы или прайс-листы – отправляйте письмо-запрос.
Структура письма
Пишутся такие послания по той же схеме, что и другие деловые письма:
- сперва указываются реквизиты получателя и отправителя;
- затем – дата составления и исходящий номер документа;
- заголовок, отражающий суть вопроса;
- обращение к получателю (как правило – по имени и отчеству, если только вы не пишете в официальные инстанции);
- суть вопроса;
- благожелательное изъявление надежды на сотрудничество;
- благодарность;
- должность, ФИО и подпись отправителя.
Поскольку письмо-запрос – официальный документ, писать его следует на фирменном бланке. Образец письма-запроса можно скачать здесь.
Как писать?
Начинать запрос лучше с краткого объяснения причин обращения. Просто потребовать сведения без указания причин (да ещё и в ультимативной форме, как делают некоторые) – дурной тон. Напишите буквально одну вводную фразу, например:
- «на основании наших предварительных договорённостей»;
- «в целях предотвращения возможных спорных вопросов»;
- «в соответствии с заключенным договором»;
- «для заключения договора».
Если понадобится, можно ссылаться на акты законодательства. Например, если закон требует, чтобы перед заключением договора вы ознакомились с какими-либо бумагами, в письме можно написать: «В соответствии со статьей Федерального закона от 24.07.2012 № 397-ФЗ…». Переходить к сути без предварительных объяснений вы можете только в тех случаях, когда причина запроса очевидна (например, если вы пишете по образцу письмо-запрос коммерческого предложения). А вот если повод для обращения нестандартный, следует описать ситуацию и изложить ваши мотивы подробно, чтобы у получателя не осталось вопросов.
В содержательной части нужно сформулировать (по возможности – лаконично) одно конкретное требование. Нежелательно в одном и том же послании просить и разъяснений по нескольким тематикам. Впрочем, это опционально – если вы будете составлять письмо по каждому маленькому вопросу (которых штук 5-10 в общей сложности), это приведёт только к излишнему формализму. Адресат тоже не очень обрадуется, подвергнувшись такой «бумажной» бомбардировке. Начинают содержательную часть со стандартных вводных конструкций:
- «просим сообщить о…»;
- «будем крайне признательны, если Вы…»;
- «просим выслать…».
Письмо-запрос всегда требует письма-ответа. Если вопрос срочный и не терпит отлагательств – тактично упомяните, что хотели бы получить ответ как можно быстрее. С этой целью можно использовать следующие фразы:
- «просим ответить по возможности скорее»;
- «настоятельно просим ответить в пятидневный срок»;
- «просим дать ответ в двухнедельный срок»;
- «с нетерпением ждём Вашего письма»;
- «прошу прислать документы при первой возможности по электронной почте».
В большинстве случаев послание-запрос получается очень коротким. Не нужно растекаться мыслью по древу и высказывать свои соображения по теме и не по теме.
Ниже представлены примеры самых распространённых запросов.
Образец письма-запроса о предоставлении документов
«Уважаемый Владимир Александрович!
Для заключения договора между ООО «Артемида» и АО «Шварценшпигель» прошу предоставить следующий перечень документов:
- устав организации;
- свидетельства ОГРН и ИНН;
- свидетельство о государственной регистрации фирмы (полученное в ИФНС в установленном законом порядке);
- приказ о назначении на должность генерального директора.
Прошу отправить как оригиналы документов (почтой России либо курьерской службой), так и их копии (электронной почтой на [email protected])».
Образец письма-запроса о предоставлении информации
«Уважаемый Пётр Владимирович!
Прошу Вас проинформировать меня о возможности поставки корабельных двигателей Е-100 (код по каталогу СРК-1738-8476) в количестве 10 штук в срок до 10 декабря 2015 года, а также сообщить об условиях доставки и платежа. Заранее благодарю за быстрый ответ!».
Образец письма-запроса о разъяснении
«Уважаемый Александр Петрович!
В целях предотвращения возможных спорных моментов прошу Вас максимально подробно описать процедуру доставки макак-резусов с территории Северного Вьетнама. Какие транспортные средства используются на каждом этапе, есть ли опасность для жизни и здоровья особей, на какой максимальный срок я должен рассчитывать? С нетерпением жду Вашего ответа».
Составляйте письмо по приведённым образцам и не забывайте о вежливости и деловой этике. В запросе не должно быть угрожающих фраз, ультиматумов и обещаний отправиться с жалобой в официальные инстанции, если не будет ответа. Максимально корректно излагайте свою просьбу, даже если получатель явно не хочет её исполнять. А если ответ так и не придёт (либо если вам отправят официальный отказ в предоставлении данных), придётся прибегать к более серьёзным мерам – например, к написанию письма-предупреждения.
В ходе ведения экономической деятельности предприятие сталкивается с необходимостью осуществления переписки с различными контрагентами – начиная от простых клиентов и заканчивая крупными деловыми партнерами.
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .
Это быстро и БЕСПЛАТНО !
Одной из разновидностей деловой документации является письмо-запрос о предоставлении каких-либо данных и ответ на него, составленный согласно нижеуказанным правилам.
В каких случаях нужно
Приведем перечень наиболее часто встречающихся случаев, когда составление ответа является необходимым:
Поступление запроса от |
Комментарий |
Государственного ведомства | Например, от ФНС о предоставлении отчетности |
Поставщика товаров или материалов | Если поставщик попросил приобретателя уточнить список товаров или материалов, на которые оформляется заказ |
Покупателя | К примеру, если покупатель направил запрос о возможности/невозможности доставки товара к нему в определенную дату или время |
Судебного органа | При запрашивании судебной инстанцией доказательной базы |
Иного физического или юридического лица | К примеру, при истребовании физическим лицом информации о возможности устроиться в организацию на определенную вакансию |
Какие возможны виды
Условно письмо-ответ на запрос можно подразделить на 2 основные разновидности:
Основное отличие этих разновидностей писем – в их содержании.
Так, если письмо содержит положительный ответ, в его тексте будет содержаться максимально полный и исчерпывающий ответ на поставленный в запросе вопрос (с указанием ссылок на правовые акты, при необходимости).
В конечном счете, у обратившегося контрагента не должно оставаться каких-либо вопросов, если ответ действительно был дан по существу и в полной мере.
Отрицательный же ответ более краткий, но и он должен содержать мотивированную формулировку, включающую не только причины отказа, но и перечень оснований. Также в отрицательном письме должны содержаться условия, при соблюдении которых организация, сделавшая запрос, сможет все-таки получить нужные сведения.
Как правильно составить и его образец
Перед составлением ответа следует проинформировать заявителя любым удобным способом о получении запроса по указанным в нем (запросе) контактам – телефону, электронной почте или иным образом.
Оформление производится:
- либо на фирменном бланке организации, предусмотренном для ответов на запросы;
- либо в свободной форме.
Фирменный бланк, как правило, уже содержит в “шапке” наименование организации, дающей ответ, ее юридический адрес, телефон руководителя и поля для простановки исходящего номера документа и даты его составления.
При свободной форме все поля придется формировать самостоятельно, а именно:- “Шапка”.
Слева вверху необходимо написать полное название предприятия, дающего ответ, с указанием организационно-правовой формы, адрес нахождения, контактный телефон, дату и номер исходящего документа, а также его наименование – “Ответ на письмо-запрос (номер письма) от (дата регистрации запроса)”.
В правом же верхнем углу ставится должность и ФИО должностного лица, кому направляется ответ, и наименование организации, куда он направляется.
- Обращение к должностному лицу.
По центру пишется обращение к лицу, которому направляется ответ. Например, “Уважаемая Марина Сергеевна”.
- “Тело” письма.
- Перечень приложений.
Если в ответе на запрос требуется предоставить заявителю копии каких-либо документов, следует указать их перечень.
- Подпись, расшифровка подписи директора организации, давшей ответ.
Положительно
Положительная формулировка ответа должна содержать:
- реквизиты самого запроса (дата и номер его регистрации);
- пару слов о запросе (основная суть);
- непосредственно сам ответ.
К примеру, при запросе покупателем расценок на товары можно ответить следующим образом:
“В ответ на Ваш запрос от 18 ноября 2017 года № 05-03/273 о предоставлении прайс-листа на новую коллекцию обуви “ MaxStyle ”, направляем в Ваш адрес актуальный прайс-лист (см. приложение на 5 листах)”.
Отрицательно
При отрицательном ответе текст формулировки должен содержать:
- как и при положительном ответе – реквизиты и краткую суть сделанного запроса;
- причину, на основании которой отклоняется просьба;
- обоснование причины (со ссылкой на федеральные или локальные нормативные акты).
Способы доставки
Ответ лучше направлять способом, указанным заявителем в запросе.
Если способ не указан, ответ можно отправить по факсу или электронной почте.
В случае, если в письме-ответе содержится крайне ценная информация или оригиналы каких-либо документов, предпочтительнее воспользоваться услугами Почты России, отправив заказное письмо с описью вложения.
Будет ли ответ
На письмо-ответ организация или гражданин, сделавший запрос, могут не отвечать, так как в письме-ответе не содержится каких-либо требований, просьб или запросов. Хотя ничто не мешает заявителю отблагодарить организацию, давшую ответ, письменно или по телефону за предоставленную информацию.
Особенности
Существуют особенности заполнения и отправки официальных ответов на запросы в специфических ситуациях.
На английском
Если организация взаимодействует с иностранными партнерами, возможно, что потребуется вести деловую переписку на английском языке.
В этом случае потребуются стандартные фразы-клише:
О предоставлении документов
Запрос о предоставлении документов должен содержать:
- перечень испрашиваемой документации с указанием количества нужных экземпляров;
- сведения об оплате за предоставление копий (если оплата требуется);
- адрес заявителя, куда будет направлена документация;
- ссылку на нормативный акт, содержащий право (или обязанность) лица, которому направляется запрос, выдавать какие-либо документы.
Формулировка ответа стандартная – если заявитель имеет право получить бумаги, организация направит положительный ответ, в противном случае – отрицательный.
В ходе расследования уголовного дела нередко возникает необходимость истребовать из банка информацию (без проведения выемки), которая в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1 относится к банковской тайне.
Закон допускает нам это делать. В соответствии с ч. 2 ст. 26 названного закона, «справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица … при наличии согласия руководителя следственного органа — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве». Таким образом, по запросу следователя может быть получена информация о приходе и расходе денег на расчетный счет организации или индивидуального предпринимателя и после анализа таких документов уже сделать вывод о том, является ли целесообразным проведение выемки.
При этом мы не можем получить какую-либо более полную информацию по запросу, а исключительно, как указано в законе — справки по операциям. При этом, запрос следователя должен быть надлежащим образом оформлен, в противном случае банк может отказать в предоставлении банковской выписки. Ну и конечно же, как я уже писал ранее в посте , все процессуальные документы следователя должны составляться на основе законов с точными ссылками. Если же необходимость в направлении запроса в банк возникла, то вот примерный образец его составления:
Запрос в банк, образец:
В связи с возникшей необходимостью при расследовании уголовного дела № 111111, возбужденного 01.01.2001 по ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту мошенничества в отношении Ивановой М.М., на основании ч. 2 ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1, и п. 6 ч. 2 ст. 38 УПК РФ, прошу сообщить, имеет ли в Вашей организации расчетные счета общество с ограниченной ответственностью «Рожки да ножки», ИНН 111111111 и если да, то прошу предоставить выписку о движении денежных средств по всем расчетным счетам данной организации с 01.01.2001 по 01.01.2002.
Следователь И.И. Иванов
«Согласен»
Руководитель следственного органа –
начальник отдела С.С. Сидоров
Не забываем, что согласие руководителя следственного органа является обязательным в ходе составления запроса в банк, а также на запрос в банк надо поставить гербовую печать.
В деловом документообороте достаточно распространенным является письмо-запрос. Его составляют в тех случаях, когда одно лицо желает получить определенные сведения от другого лица. Образец, готовые примеры и рекомендации по его написанию приводятся в статье.
Основная задача – получить актуальную, достоверную информацию от какого-либо лица. Как правило, письмо составляет одно юридическое лицо в адрес другого. Но в целом он может быть оформлен любыми лицами:
- индивидуальными предпринимателями;
- частными гражданами;
- представителями органов власти;
- общественными деятелями и др.
Таким образом это разновидность деловой корреспонденции, единого образца которого не установлено. Тем не менее, на практике сложились определенные требования к содержанию документа. В нем обязательно отражаются такие сведения:
- Наименование отправителя.
- Наименование получателя (адресата).
- Номер и дата регистрации документа (в журнале исходящей корреспонденции).
- Название документа обычно содержит суть просьбы – например: «Запрос на предоставление копий документов».
- Основная часть – изложение обстоятельств, побудивших написать запрос.
- Просительная часть – собственно просьба о том, какие именно сведения необходимо получить.
- Иногда образец письма-запроса также сопровождают приложениями – документами, копии или оригиналы которых прикладывают к основной бумаге. Указывают название документа, и количество страниц.
- В конце можно дополнительно указать удобный способ ответа – по почте или на е-мэйл. В общем случае принято отправлять ответ таким же способом, как пришел сам запрос, однако в любом случае решение остается на усмотрение отправителя.
- Дата, подпись, расшифровка подписи, должность просителя, печать организации. В некоторых случаях компании не используют печать в документообороте – тогда достаточно поставить только собственноручную подпись.
Как правило, он составляется на фирменном бланке организации. Присутствуют отметки о реквизитах компании или ИП. Предпочтительно использовать печатный вариант оформления, хотя иногда письмо составляют и в рукописном виде.
Отправить можно разными способами:
- по обычной почте;
- по е-мэйл;
- передать по факсу;
- передать с курьером.
Если принципиально важно получить документальное подтверждение отправки письма, лучше передать его физически – по почте или с курьером. Тогда можно получить уведомление о вручении, которое послужит доказательством факта и даты доставки.
Разновидности и образцы составления: 5 вариантов
Поскольку информацию можно запрашивать у разных представителей и по разным поводам, разновидностей образца письма-запроса существует не менее 5. Они классифицируются по разным основаниям – в зависимости от адресата (налоговая, банк, орган власти) или в зависимости от сути просьбы (уточнение информации об условиях договора, запрос на получение копий документов и т.п.). Далее рассмотрены наиболее распространенные виды.
О предоставлении информации
Это один из самых популярных видов послания – организация просит предоставить не документы, а определенные сведения, например:
- прайс-лист;
- условия акции, предоставления скидок;
- технические характеристики товара и т.п.
В этом случае необходимо максимально конкретно сформулировать свою просьбу – например, если речь идет об уточнении сведений о товаре, подробно прописывают название, марку, артикул и другие реквизиты.
О подтверждении информации
В этом случае запрашивают выписки из разных документов (например, из приказов о приеме или увольнении с работы). Причина составления письма-запроса связана с необходимостью подтвердить те или иные сведения (например, работал ли сотрудник в тот или иной период, когда был уволен и т.п.).
О предоставлении документов
В этом случае компания нуждается в предоставлении документов (как правило, речь идет о копиях). Указывают конкретное название каждой бумаги. Если необходимо, дополнительно формируют просьбу о заверении копий (подпись и печать организации на каждой странице).
В этой же категории отдельно можно выделить письмо-запрос, в котором компании просит предоставить образец акта сверки. Документ нужен для проверки наличия/отсутствия задолженности или переплаты по конкретным платежам.
Запрос в налоговую инспекцию
Обычно такой документ составляется от имени главного бухгалтера. Необходимо получение пояснений по тем или иным нормам налогового законодательства, раскрытие персональных данных на основании исполнительного листа и др.
Запрос в банк
В банк составляют обращения с просьбой прояснения отдельных положений договора, возможности реструктурировать долг, оформить кредит на более выгодных условиях, пролонгировать договор и т.п.
Сроки ответа
Вне зависимости от того, какой именно образец используется, сроки ответа на запрос определяются исходя из традиций деловой этики. Поскольку в законодательстве подобный вопрос никак не регулируется, компании сами вправе решать, какое время им понадобится для ответа. Обычно срок составляет 10-15 рабочих дней.
Если это время неизбежно увеличивается (например, для получения необходимых сведений понадобится сделать запросы, которые также отнимут время), целесообразно уведомить об этом отправителя. Составляют ответное послание, в котором указывают, что письмо принято в работу и обозначают примерные сроки ответа.
В некоторых случаях сроки ответа регулируются на уровне законодательства или внутренних регламентов компании. Например, государственные органы и банковские организации, как правило, должны предоставить ответы в течение 30 календарных дней.